Berliner VermögensKontor

Die neue Altersvorsorge kommt.
Wir machen sie verständlich.

Ab 2027 eröffnet das staatlich geförderte Altersvorsorgedepot neue Möglichkeiten, mit ETFs für das Alter vorzusorgen. Wir erklären, was sich verändert, prüfen bestehende Riester-Verträge und begleiten Sie bei den nächsten Entscheidungen.

Staatlich gefördert vorsorgen, mit mehr Möglichkeiten am Kapitalmarkt

Das neue Altersvorsorgedepot verbindet staatliche Förderung und steuerliche Vorteile mit den Chancen des Kapitalmarktes. Ihre Beiträge können hier vollständig angelegt werden, beispielsweise in breit gestreuten ETFs. Das eröffnet langfristig höhere Renditechancen, ist aber auch mit Wertschwankungen verbunden.

Staatliche Zulagen

Bis zu 540 Euro Grundzulage pro Jahr, dazu Kinderzulagen und Berufseinsteigerbonus.

Fonds und ETFs möglich

Erstmals staatlich gefördert direkt in Fonds und ETFs investieren, statt in Garantieprodukte.

Besteuerung nachgelagert

Keine Besteuerung der Erträge in der Ansparphase; Leistungen werden nachgelagert besteuert.

Mehr Wahlmöglichkeiten

Flexible Anlagestrategien und verschiedene Auszahlungsoptionen im Ruhestand.

Einbeziehung vieler Selbstständiger, Freiberufler:innen und Mitglieder

Neben Arbeitnehmer:innen können künftig auch viele Selbstständige, Freiberufler:innen, Gewerbetreibende und Mitglieder berufsständischer Versorgungswerke die staatliche Förderung nutzen.

Ob das Altersvorsorgedepot zur persönlichen Situation passt, hängt unter anderem vom Anlagehorizont, der Risikobereitschaft, vorhandenen Verträgen und der individuellen steuerlichen Situation ab.

Förderung einfach erklärt

50 %

Grundzulage auf Eigenbeiträge bis 360 Euro jährlich

25 %

Grundzulage auf weitere Eigenbeiträge bis insgesamt 1.800 Euro jährlich

540 €

Maximale Grundzulage pro Jahr

+300 €

Kinderzulage pro Kind bei entsprechendem Eigenbeitrag

+200 €

Einmaliger Berufseinsteigerbonus bei Abschluss vor dem 25. Lebensjahr

Zusätzliche steuerliche Vorteile können abhängig von der persönlichen Situation möglich sein. Die konkrete Förderung hängt von den persönlichen Voraussetzungen und den geleisteten Eigenbeiträgen ab.

Sie haben bereits einen Riester-Vertrag? Bitte nicht vorschnell kündigen.

Bestehende Riester-Verträge genießen Bestandsschutz. Ab 2027 können verschiedene Möglichkeiten bestehen: den Vertrag unverändert weiterführen, beitragsfrei stellen, auf die neue Förderung umstellen oder das vorhandene Kapital in ein neues Angebot übertragen. Welche Lösung sinnvoll ist, lässt sich nur anhand des konkreten Vertrages beurteilen.

Kostenlos und unverbindlich

Riester-Erstcheck als erste Orientierung

Der kostenlose Erstcheck hilft Ihnen, die nächsten Schritte besser einzuordnen. Er umfasst:

  • Sichtung der wichtigsten Vertragsinformationen
  • Erste Einschätzung, ob eine ausführlichere Prüfung sinnvoll ist
  • Keine vollständige Vertragsanalyse
  • Keine abschließende Empfehlung zu Kündigung, Stilllegung oder Wechsel
Eine ausführliche, kostenpflichtige Analyse kann später angeboten werden, wenn sie nach dem Erstcheck sinnvoll erscheint. Vor einer möglichen Beauftragung informieren wir transparent über Umfang und Kosten.
In Prüfung

Ein mögliches Angebot des Berliner VermögensKontors

Wir prüfen derzeit, ob und wie wir ein verständliches, transparentes und kostengünstiges Angebot rund um das neue Altersvorsorgedepot entwickeln können. Denkbar ist eine Verbindung aus persönlicher Orientierung, Auswahl einer geeigneten Anlagestrategie, Unterstützung bei der Einrichtung und einer auf Wunsch langfristigen Begleitung.

Verständliche Einordnung der neuen Fördermöglichkeiten
Prüfung der persönlichen Ausgangssituation
Unterstützung bei der Auswahl eines geeigneten Angebots
Einrichtung und Umsetzung
Einbindung in ein Altersvorsorgekonzept
Auf Wunsch regelmäßige Überprüfung
Informationen bei gesetzlichen oder produktbezogenen Änderungen
Einladungen zu Webinaren und Informationsveranstaltungen
Ob ein solches Angebot entsteht und welchen Leistungsumfang, welche Anbieter, Konditionen und Preise es haben könnte, ist noch nicht entschieden. Die Darstellung ist kein verbindliches Angebot.

Verständlich erklärt. Persönlich begleitet. Fachlich fundiert.

Andrea und Thomas Vollkommer

Andrea Vollkommer

Andrea Vollkommer begleitet Menschen dabei, ihre Finanzen und ihre Lebensplanung zusammenzudenken. Sie schafft Orientierung, wo Überforderung war und unterstützt ihre Klienten dabei, finanzielle Entscheidungen zu treffen, die wirklich zu ihrem Leben passen.

Thomas Vollkommer

Thomas Vollkommer und das Berliner Vermögenskontor stehen für fachliche Finanzanlagenberatung, individuelle Strategien und die konkrete Umsetzung.

„Wir verbinden Finanzbildung und persönliche Beratung. Dabei geht es nicht darum, möglichst schnell ein Produkt abzuschließen, sondern zunächst zu verstehen, welche Lösung zur jeweiligen Lebenssituation passt."

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