Klarheit über Ihr Vermögen
Delegieren ohne Kontrolle zu verlieren
Als honorarbasierter Trusted Advisor entlaste ich Unternehmer:innen, Freiberufler:innen und vermögende Privatpersonen bei der Verwaltung ihres Vermögens - ganzheitlich, unabhängig und ausschließlich in Ihrem Interesse.
Transparent. Unabhängig. Hochqualifiziert.
Wir erhalten keine Provisionen von Banken oder Versicherungen. Unser einziges Interesse ist Ihr finanzieller Erfolg - vertrauensvoll, nachvollziehbar und auf Augenhöhe.
Als Unternehmer verstehe ich Ihre Herausforderungen aus eigener Perspektive.
Über 100 Millionen Euro Vermögen werden dem Berliner VermögensKontor anvertraut. Ein Beleg für langfristige Mandant:innenbeziehungen.
Keine Bindung an Banken oder Versicherungen. Nur Ihr Interesse zählt.
Die drei Säulen unseres Ansatzes
Bei uns geht es nicht um Produkte oder einzelne Empfehlungen. Es geht um klare Vermögensentscheidungen – mit Struktur, Verantwortung und professioneller Umsetzung
Finanzielle Lebensplanung
Wir richten Ihre Finanzen nach Ihrem persönlichen Lebensplan aus. Gemeinsam definieren wir Ihre finanziellen Ziele und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie, um diese nachhaltig zu erreichen. Ihre Vermögensstruktur wird optimal auf Ihre Lebenssituation abgestimmt.
Unsere Leistungen→
Ganzheitliche Vermögensbetreuung
Ganzheitlichkeit bedeutet für uns: Wir stimmen alle Aspekte Ihres Vermögens aufeinander ab. Immobilien, Wertpapiere, Versicherungen, Steuern und Nachlass werden nicht isoliert betrachtet, sondern als vernetztes System. So entstehen Synergien, die Ihr Vermögen optimal schützen und vermehren. Ihre finanzielle Gesamtsituation steht im Mittelpunkt unserer Beratung.
Unsere Leistungen→
Vollständig digital - und doch persönlich
Sie können uns jederzeit von jedem Ort der Welt erreichen. Ihr Vermögen, alle Verträge und Unterlagen haben wir gemeinsam per App stets im Blick. Modernste digitale Tools verbinden wir mit dem persönlichen Gespräch, das echte Beratung ausmacht.
Unsere Leistungen→"Ich habe Herrn Vollkommer als äußerst zuverlässigen, verlässlichen und vertrauenswürdigen Partner kennengelernt. Ich fühle mich bei Herrn Vollkommer rundum in sehr guten Händen."
"Bei der Beratung ist Herr Vollkommer ausgezeichnet auf meine Situation und Vorstellungen eingegangen. Er hat sich bei der Erstberatung viel Zeit genommen."
"Andrea hat eine sehr warme und offene und ehrliche Art. Sie ist kompetent und gleichsam empathisch zurückhaltend und führt einen jeweils sicher durch den Finanzjungle. Eine tolle Art. Eine tolle Frau."
"Alles wurde verständlich erklärt. Ich war mit der Beratung sehr zufrieden."
"Andrea vermittelt Finanzwissen kompetent, praxisnah und auf Augenhöhe. Durch den Workshop habe ich konkrete Schritte umgesetzt. Absolute Empfehlung für alle Frauen!"
"Herr Vollkommer hat sich sehr viel Zeit für mich genommen. Er hat mir alles in Ruhe und anschaulich erklärt. Ich war mit seiner Beratung sehr zufrieden."
Das wusste ich gar nicht.
Selbst anlegen klingt einfach – und ist es manchmal auch. Bis es das nicht mehr ist. Diese Situationen begegnen uns in der Beratung regelmäßig.
„Mein Robo-Advisor hat automatisch umgeschichtet – das gehört ja dazu. Was ich nicht wusste: Dabei wurden Gewinne realisiert. Das Finanzamt wollte plötzlich über 70.000 Euro. Die hatte ich nicht mehr flüssig."
Was dahintersteckt:
Algorithmen optimieren Portfolios nach Marktlogik – nicht nach Ihrer persönlichen Steuersituation. Jede Umschichtung kann Abgeltungssteuern (26,375 %) auf realisierte Gewinne auslösen. Bei großen Summen entstehen Steuerlastern, die niemand angekündigt hat.
„Ich hatte jahrelang brav in ETFs gespart. Kurz nach meiner Pensionierung brach der Markt ein. Ich musste trotzdem entnehmen – und habe Anteile zu Tiefkursen verkauft. Das hat mein Depot dauerhaft geschädigt."
Was dahintersteckt:
Das sogenannte "Sequence-of-Returns-Risiko" ist eines der unterschätzesten Probleme der Altersvorsorge. Ein ETF-Sparplan aufzubauen ist eine Sache – ihn strukturiert und steueroptimiert zu entsparen, eine völlig andere.
„Ich hatte einen Fondssparplan, der über Jahre gut lief. Irgendwann war eine Position auf über 60 % angewachsen. Ich habe nichts gemacht – laufen lassen. Als der Sektor einbrach, hat es mein ganzes Depot mitgerissen. Dass ich häufig gegensteuern musste, wusste ich einfach nicht."
Was dahintersteckt:
Ohne regelmäßiges Rebalancing verschiebt sich die ursprüngliche Risikostruktur eines Portfolios still und leise. Was als ausgewogene Aufteiling startete, wird zur konzentrierten Wette auf den zuletzt besten Performer – oft ohne dass man es bemerkt.
„Ich habe von meinem Vater ein Depot geerbt. Ich wollte es einfach weiterfühlen. Dabei wäre ein Verkauf und Neuaufbau oft steuerlicht viel sinnvoller gewesen – das hat mir niemand gesagt."
Was dahintersteckt:
Bei geerbten Depots gelten besondere Regelungen für Anschaffungskosten und Haltefristen. Wer unreflektiert weiterfuhrt, verschenkt oft Gestaltungsspielräume – oder tappt in steuerlichte Fallen, die sich über Jahre aufschaukeln.
* Alle Schilderungen sind anonymisierte Composite-Darstellungen typischer Beratungssituationen – keine echten Einzelpersonen. Sie illustrieren reale Probleme, die in der unabhängigen Finanzberatung regelmäßig auftreten.
Ganzheitliche Vermögensberatung für Unternehmer
Wir betrachten Ihr gesamtes Vermögen als vernetztes Ganzes - nicht einzelne Produkte, sondern Ihre komplette finanzielle Strategie.
Vermögensbetreuung
Betreuung des Gesamtvermögens
Betreuung des Gesamtvermögens: Planung - Umsetzung - Kontrolle. Wir entlasten Sie bei der Verwaltung Ihres Privatvermögens - komplett, unabhängig und ausschließlich in Ihrem Interesse.
- Strategische Vermögensplanung
- Vernetzte Vermögensbetrachtung
- Professionelles Portfoliomanagement
- Steueroptimierung & Erb:innenplanung
- Lebensbegleitende Beratung
Finanzberatung
Geldanlage, Immobilien & Ruhestandsplanung
Beratung zu Geldanlagen, Immobilien und Ruhestandsplanung. Wir helfen Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft zu gestalten - mit klaren Empfehlungen und ohne Interessenskonflikte.
- Umfassende Finanzanalyse
- Geldanlage & Vermögensaufbau
- Immobilienfinanzierung & -bewertung
- Ruhestandsplanung
- Steuerliche Optimierung
Vermögensschutz
Umfassender Schutz Ihres Vermögens
Wir schützen Ihr Vermögen durch umfassende rechtliche Vorsorge und intelligente Strukturierung. Ehevertrag, Vollmachten, Testament und Nachlassplanung bilden die rechtliche Grundlage. Zusätzlich sichern wir Ihr Vermögen durch Risikoabsicherung für Todesfall und Pflegefall, Vermeidung von Klumpenrisiken, geografische Diversifikation und Schutz vor emotionalen Anlagefehlern.
- Rechtliche Vorsorge (Testament, Vollmachten, Ehevertrag)
- Risikoabsicherung (Todesfall, Pflegefall)
- Vermeidung von Klumpenrisiken
- Geografische Diversifikation
- Schutz vor emotionalen Anlagefehlern
Prognosefreier Investitionsansatz
Wissenschaftlich fundiert, nicht spekulativ
Wir verlassen uns nicht auf Prognosen oder Gurus, sondern auf wissenschaftliche Forschungserkenntnisse. Höhere Renditen - geringere Schwankungen. Investieren statt spekulieren.
- Wissenschaftlich fundierte Strategien
- Kostenminimierung
- Risikobereitschaft berücksichtigt
- Disziplinierte Umsetzung
- Langfristige Partnerschaft
Hochqualifizierte Berater:innen
für Ihre Vermögensplanung
Unser Team besteht aus erfahrenen Finanzplaner:innen mit unterschiedlichen Qualifikationen und Expertise. Jedes Mitglied bringt fundierte Kenntnisse und persönliche Leidenschaft für die Vermögensberatung mit.
Thomas Vollkommer
Unternehmer und vermögende Privatpersonen
Andrea Vollkommer
Finanzbildung und Vermögensplanung für Frauen
Adrian Wittmann
Junge Vermögende & Erbengeneration
Lernen Sie unser Team persönlich kennen.
Wir freuen uns auf ein Gespräch mit Ihnen.
Häufig gestellte Fragen
zu Vermögensberatung
Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zur unabhängigen Vermögensberatung und unserem Service.
Wir sind ein unabhängiges Honorarberatungsunternehmen in Berlin und bundesweit. Wir betreuen Vermögen, beraten zu Geldanlagen, Immobilien, Ruhestandsplanung und Notfallvorsorge – provisionsfrei und produktunabhängig.
Unsere Beratung richtet sich an Privatpersonen, Unternehmer, Familien und Erben, die ihr Vermögen langfristig sichern, wachsen lassen und nachhaltig planen möchten.
Wir arbeiten auf Pauschalhonorar-Basis, das alle vereinbarten Leistungen abdeckt. Es gibt keine Mindestlaufzeiten und Sie können monatlich kündigen, obwohl wir die meisten Kund:innen langjährig betreuen. Provisionen von Dritten werden vollständig gutgeschrieben.
Wir spezialisieren uns auf anlegbares Vermögen ab ca. 200.000 €. Für umfassende Gesamtvermögensbetreuung empfehlen wir ein Vermögen von mindestens 1.000.000 €.
Mit einem kostenfreien Erstgespräch, in dem wir Ihre Ziele, Werte und Bedürfnisse analysieren. Darauf aufbauend entwickeln wir ein individuelles Konzept.
In 4 Schritten zur finanziellen Sicherheit
Unser bewährter Beratungsprozess stellt sicher, dass wir Ihre Situation vollständig verstehen, bevor wir Empfehlungen aussprechen.
Kostenloses Erstgespräch
Wir lernen uns kennen, verstehen Ihr Anliegen und erläutern Ihnen unsere Arbeitsweise. Völlig unverbindlich und ohne versteckte Kosten.
Status-quo analysieren
Wir analysieren Ihre aktuelle Vermögenssituation, Ihre Ziele und Ihre Lebensplanung - um zu verstehen, wo Sie stehen und wohin Sie möchten.
Strategie entwickeln
Gemeinsam erarbeiten wir Ihren persönlichen Finanzplan: Anlagestrategien, Altersvorsorge, Absicherung und Steueroptimierung - maßgeschneidert für Sie.
Strategie umsetzen & begleiten
Wir setzen Ihren Plan um und begleiten Sie dauerhaft. Bei jeder Veränderung in Ihrem Leben passen wir Ihre Strategie gemeinsam an.
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